Kasgeldlimiet
De kasgeldlimiet is het wettelijk maximum aan leningen met een rentetypische looptijd korter dan één jaar. De kasgeldlimiet stond de gemeente Nieuwkoop in 2021 toe de financieringsbehoefte tot een bedrag van € 6,6 mln. te dekken met kortlopende geldleningen. Zodra de verwachting is dat deze limiet langer dan twee kwartalen wordt overschreden, wordt een langlopende geldlening aangetrokken.
Gelet op de lagere rente voor kredietfaciliteiten maakt de gemeente zoveel mogelijk gebruik van de toegestane norm.
In 2021 is de kasgeld limiet niet overschreden. In onderstaande tabel is een verantwoording per kwartaal opgenomen
Kasgeldlimiet 2021 per kwartaal | Q1 | Q2 | Q3 | Q4 |
|---|---|---|---|---|
Gemiddeld saldo vlottende middelen | 3.462 | 7.304 | 5.459 | 15.387 |
waarvan kortlopende schuld (kasgeldlening) | -5.000 | -7.000 | - | - |
Kasgeldlimiet 2021 (per 1 januari) | 6.565 | 6.565 | 6.565 | 6.565 |
Overschot t.o.v. kasgeldlimiet | 5.027 | 6.869 | 12.024 | 21.952 |